ด้วยการที่ผู้คนประมาณ 10 ล้านคนทั่วโลกนั้นเทรดฟอเร็กซ์ ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจึงเป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุด ซึ่งดึงดูดความสนใจผู้คนอย่างมากด้วยเหตุผลบางประการ เหตุผลหลักมาจากขนาดของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตลาดมีปริมาณการเทรดมาก อันที่จริงตามผลสำรวจ Triennial Central Bank Survey เกี่ยวกับ FX และ OTC (over the counter) ในปี 2019 นั้น พบว่ามีปริมาณการเทรดต่อวันอยู่ที่ 6.6 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ

ตลาดแลกเปลี่ยนฟอเร็กซ์ หรือที่เรียกว่า ฟอเร็กซ์ หรือ FX นั้นหมายความถึงตลาดโลกที่มีการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่ง ตัวอย่างเช่น คุณสามารถแลกเปลี่ยนเงินยูโร (EUR) เป็นดอลลาร์สหรัฐ (USD) ได้ เช่นเดียวกับที่คุณทำเมื่อเดินทางไปต่างประเทศ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หากคุณอาศัยอยู่ในประเทศในยุโรปและต้องการซื้อของบางสิ่งจากประเทศสหรัฐอเมริกา คุณจะต้องจ่ายเป็นดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งหมายความว่าคุณจะแลกเปลี่ยนยูโรเป็นดอลลาร์สหรัฐในมูลค่าเทียบเท่ากัน ในทำนองเดียวกัน หากคุณจะไปเยี่ยมชมสถานที่สำคัญ ซึ่งไม่ยอมรับสกุลเงินต่างถิ่น เช่น สกุลยูโร คุณจะต้องแลกเปลี่ยนเงินยูโรเป็นสกุลเงินในประเทศตามอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน

ในการเทรดออนไลน์ ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเหล่านี้เกิดขึ้นในที่ที่เรียกว่าตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ สิ่งที่น่าสนใจคือการไม่มีสถานที่ตั้งที่เป็นศูนย์กลางหรือตลาดแลกเปลี่ยนสำหรับตลาดฟอเร็กซ์ เนื่องจากการเทรดสกุลเงินนั้นดำเนินการนอกตลาดหลักทรัพย์ (over-the-counter) โดยเป็นตลาดอิเล็กทรอนิกส์ที่ประกอบด้วยธนาคาร, โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์, สถาบันต่างๆ และเทรดเดอร์รายย่อย เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์สามารถเทรดในตลาดฟอเร็กซ์ได้ตลอด 24 ชั่วโมงเป็นเวลา 5 วันครึ่งต่อสัปดาห์ การเทรดสกุลเงินเกิดขึ้นทั่วโลกในศูนย์กลางทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดของแฟรงก์เฟิร์ต, ฮ่องกง, ลอนดอน, นิวยอร์ก, ปารีส, สิงคโปร์, ซิดนีย์, โตเกียว และซูริก ดังนั้นจึงมีโซนเวลาต่างๆ มากมาย

นั่นหมายความว่าเมื่อเซสชันการเทรดในสหรัฐอเมริกาสิ้นสุดลง ก็จะเริ่มเซสชันการเทรดขึ้นในโตเกียวและฮ่องกง จึงส่งผลให้ตลาดฟอเร็กซ์มีสภาพคล่องสูงและมีการเคลื่อนไหวของราคาสูงมาก ซึ่งโควตราคานั้นจะมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา

นอกจากฟอเร็กซ์แล้ว นักลงทุนบางรายยังชอบเทรดหุ้น ซึ่งหมายความว่าพวกเขาเปิด long (ซื้อ) หรือ short (ขาย) ในราคาหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลกำไร ทั้งนี้นักลงทุนรายอื่นๆ อาจนิยมเทรดสินค้าโภคภัณฑ์ ซึ่งเป็นการเทรดวัตถุดิบอย่างเช่น น้ำมัน, กาแฟ และอื่นๆ

การเทรดฟอเร็กซ์คืออะไรและมีวิธีดำเนินการอย่างไร

ดังที่ได้กล่าวไปแล้ว การเทรดฟอเร็กซ์นั้นง่ายพอๆ กับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลหนึ่ง อัตราแลกเปลี่ยนหรือมูลค่าของสกุลเงินส่วนใหญ่เป็นราคาแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินสองสกุลเงินและถูกกำหนดขึ้นโดยตลาดฟอเร็กซ์ ในขณะเดียวกันก็เป็นสิ่งที่ขับเคลื่อนตลาดด้วย แม้ว่าจะมีสกุลเงินต่างๆ อย่างเป็นทางการถึง 180 สกุลทั่วโลก

ตลาดฟอเร็กซ์และการทำธุรกรรมฟอเร็กซ์ระหว่างประเทศส่วนใหญ่นั้นมักดำเนินการกันในสกุลเงิน USD, GBP (ปอนด์สหราชอาณาจักร), JPY (เยนญี่ปุ่น) และ EUR นอกจากนี้ยังมีสกุลเงินอื่นที่รู้จักกันดี เช่น AUD (ดอลลาร์ออสเตรเลีย), CHF (ฟรังก์สวิส), CAD (ดอลลาร์แคนาดา) และ NZD (ดอลลาร์นิวซีแลนด์) การทำธุรกรรมสปอต, สัญญา Forwards, สวอป และสัญญาออปชันที่ซึ่งตราสารเป้าหมายเป็นสกุลเงินก็ถือเป็นวิธีหนึ่งในการเทรดสกุลเงิน การเทรดฟอเร็กซ์ออนไลน์เป็นเครือข่ายของเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์ที่ซื้อ, ขาย และโอนสกุลเงินระหว่างกันในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า กล่าวอีกนัยหนึ่ง การเทรดฟอเร็กซ์คือวิธีที่บุคคล, โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ และธนาคารกลางต่างๆ ต่างแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลหนึ่ง ส่วนใหญ่มักจะดำเนินการด้วยเหตุผลเชิงปฏิบัติคือเพื่อสร้างรายได้ออนไลน์

เนื่องจากมีการแปลงสกุลเงินกันเป็นจำนวนมากในแต่ละวัน การเคลื่อนไหวของราคาของสกุลเงินจึงมีความผันผวนอย่างมาก ความผันผวนของฟอเร็กซ์เป็นสาเหตุที่ทำให้เทรดเดอร์จำนวนมากสนใจตลาดนี้ อย่างไรก็ตาม โอกาสในการได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นย่อมหมายถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นด้วยเช่นกัน

การเทรดสกุลเงินต่างๆ และตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

นอกจากการแปลงสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลหนึ่งแล้ว การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศยังเกี่ยวข้องกับการเทรดสกุลเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอีกด้วย นั่นหมายความว่าเทรดเดอร์ฟอเร็กซ์อาจคาดการณ์ราคาจากการผ่อนคลายนโยบายการเงิน กล่าวคือ ธนาคารกลางจะปรับลดอัตราดอกเบี้ยและอาจส่งผลให้สกุลเงินหนึ่งๆ แข็งค่ากว่าสกุลเงินอื่น

ในทางกลับกันหากนโยบายการเงินตึงตัว สกุลเงินหนึ่งๆ ก็อาจอ่อนค่ากว่าสกุลเงินอื่น สกุลเงินต่างๆ นั้นจะเทรดเป็นคู่ ตัวอย่างเช่น USD/EUR, EUR/USD หรือ USD/GBP โดยคู่แรกนั้นหมายถึงดอลลาร์สหรัฐฯ เทียบกับยูโร เป็นต้น คู่สกุลเงินเหล่านี้จะเกี่ยวข้องกับระดับราคาหนึ่ง เช่น 1.2548 ยกตัวอย่าง USD/EUR หาก 1.2548 เกี่ยวข้องกับสกุลเงิน USD/EUR นั่นหมายความว่าในการซื้อหนึ่ง USD จะต้องใช้เงินสกุลยูโรจำนวน 1.2548 EUR หากระดับราคาดังกล่าวเพิ่มสูงขึ้น นั่นหมายความว่ามูลค่าของ USD ก็สูงขึ้นด้วย (และมูลค่าของ EUR จะลดลง) เนื่องจากการซื้อหนึ่งดอลลาร์สหรัฐต้องใช้เงินสกุลยูโรมากขึ้น 

นอกจากนี้ยังมีประเด็นสำคัญอื่นๆ ที่ควรพิจารณาในการเทรดออนไลน์ เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์จะเทรดสกุลเงินเป็นล็อต ซึ่งมีทั้งขนาดไมโครล็อต, มินิล็อต และล็อตมาตรฐาน ขนาดแรกมีมูลค่าเทียบเท่ากับ 1,000 หน่วยของสกุลเงินอ้างอิง ขนาดที่สอง 10,000 หน่วย และล็อตมาตรฐาน 100,000 หน่วย การเทรดในตลาด OTC เช่นตลาดฟอเร็กซ์ หมายความว่าคุณสามารถดำเนินการเทรดในบล็อกสกุลเงินที่กำหนดไว้ล่วงหน้า และคุณสามารถเทรดได้ไม่จำกัดจำนวนบล็อก คุณอาจเทรด 6 ไมโครล็อต (6,000 หน่วย), 2 มินิล็อต (20,0000 หน่วย) หรือ 15 ล็อตมาตรฐาน (1,500,000 หน่วย) ก็ได้

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์คืออะไร

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เป็นส่วนสำคัญของตลาดฟอเร็กซ์ เริ่มต้นจากโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ หรือที่เรียกว่าโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อย หรือโบรกเกอร์สกุลเงินนั้น เป็นบริษัทที่ให้บริการทางการเงินที่ให้เทรดเดอร์เข้าถึงแพลตฟอร์มเพื่อซื้อหรือขายสกุลเงินแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตามที่กล่าวไว้ข้างต้น ตลาดเปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมงต่อวัน/5 วันต่อสัปดาห์และดำเนินการทั่วโลก โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ออนไลน์พร้อมให้บริการแก่เทรดเดอร์สกุลเงินรายย่อย ผู้ซึ่งเก็งกำไรการเคลื่อนไหวของสกุลเงินผ่านแพลตฟอร์มการเทรด เช่นเดียวกับบริษัทที่ให้บริการทางการเงินขนาดใหญ่ ซึ่งเป็นตัวกลางระหว่างธนาคารเพื่อการลงทุนและลูกค้าอื่นๆ เมื่อเทียบกับปริมาณของตลาดฟอเร็กซ์โดยรวม โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์แต่ละรายสามารถจัดการเทรดเดอร์ได้ในจำนวนเพียงเล็กน้อยเท่านั้น

เนื่องจากธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่เกิดขึ้นระหว่างคู่สกุลเงินของประเทศกลุ่ม G10 ซึ่งรวมถึง USD, EUR, GBP, JPY, AUD, NZD, CAD และ CHF บรรดาโบรกเกอร์จึงให้บริการเทรดเดอร์ในการเทรดสกุลเงินกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่อื่นๆ ด้วย นอกจากนี้ด้วยการใช้บริการโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ เทรดเดอร์สามารถดำเนินการเทรดและซื้อคู่สกุลเงิน พร้อมทั้งสามารถขายเมื่อปิดการเทรดได้อย่างง่ายดาย กล่าวโดยง่ายก็คือ หากเทรดเดอร์ต้องการแลกเปลี่ยนเงินปอนด์เป็นเงินดอลลาร์ พวกเขาจะต้องซื้อคู่สกุลเงิน GBP/USD นั่นหมายความว่าพวกเขาจะซื้อเงินปอนด์ด้วยเงินดอลลาร์สหรัฐ ในทางตรงกันข้าม เมื่อเทรดเดอร์ปิดการเทรด พวกเขาจะขายคู่สกุลเงินนี้ ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจะซื้อเงินดอลลาร์ด้วยเงินปอนด์ กำไรของเทรดเดอร์จะถูกกำหนดโดยอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งหากระดับราคาสูงขึ้นเมื่อปิดการเทรด เทรดเดอร์ก็จะทำกำไร ในขณะที่หากตรงกันข้าม พวกเขาก็จะขาดทุน

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ดำเนินการอย่างไร

ในการดำเนินการกับโบรกเกอร์ เทรดเดอร์จำเป็นต้องเปิดบัญชีและฝากเงิน ซึ่งค่อนข้างง่ายในทุกวันนี้ ข้อดีของการเทรดกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์คือ เทรดเดอร์สามารถเทรดด้วยเลเวอเรจเพื่อที่จะสามารถเทรดได้ในจำนวนที่มากกว่าที่ฝากไว้ อัตราส่วนเลเวอเรจะถูกกำหนดโดยประเทศของเทรดเดอร์ อย่างไรก็ตาม เลเวอเรจที่สูงขึ้นนั้นย่อมมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินมากขึ้น

ปัจจุบันนี้ในส่วนของวิธีรับค่าตอบแทนของโบรกเกอร์มี 2 วิธี วิธีแรก พวกเขาสร้างรายได้ผ่านส่วนต่างราคาเสนอซื้อ-เสนอขายของคู่สกุลเงิน สิ่งนี้เรียกอีกอย่างหนึ่งว่า สเปรดราคาเสนอซื้อ-เสนอขาย ซึ่งเป็นส่วนต่างระหว่างจำนวนเงินที่ใครบางคนต้องการขายสกุลเงินหนึ่งเทียบกับจำนวนเงินที่พวกเขายินดีซื้อ ตัวอย่างเช่น หากคู่สกุลเงิน USD/GBP มีโควตราคาเสนอซื้อที่ 1.3010 และเสนอขายที่ 1.30022 สเปรด (ส่วนต่าง) ระหว่างราคาทั้งสองคือ .00012 หรือ 1.2 pips

เมื่อเทรดเดอร์ลงทะเบียนกับโบรกเกอร์และเปิดสถานะที่ราคาเสนอขายในขณะที่ปิดในภายหลังที่ราคาเสนอซื้อ ค่าตอบแทนของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์จะเป็นจำนวนสเปรด ซึ่งนั่นก็คือส่วนระหว่างสองราคาดังกล่าว วิธีที่สองคือผ่านค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม โบรกเกอร์บางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการเทรดต่อธุรกรรม ในขณะที่บางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายเดือน ซึ่งเทรดเดอร์สามารถเข้าถึงซอฟต์แวร์เฉพาะหรือการเทรดผลิตภัณฑ์/แพลตฟอร์มต่างๆ ได้ อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ส่วนใหญ่ในปัจจุบันดำเนินการด้วยค่าสเปรดและนำเสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำหรือไม่คิดค่าธรรมเนียมเลย

เหตุใดจึงต้องเทรดฟอเร็กซ์

เหตุใดจึงต้องเป็นฟอเร็กซ์ และเหตุใดฟอเร็กซ์จึงดึงดูดใจทั้งบรรดาเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์และเทรดเดอร์รายใหม่ ประการแรก สภาพคล่องที่สูงของตลาดหมายความว่า ค่อนข้างง่ายในการซื้อและขายด้วยค่าใช้จ่ายที่ต่ำ นอกจากนี้ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์มักจะให้การสนับสนุนด้านการศึกษา ตัวอย่างเช่น พวกเขาให้บริการวิดีโอ, คู่มือ และคำอธิบายทั่วไปเกี่ยวกับคุณสมบัติต่างๆ ของแพลตฟอร์ม นอกจากนี้ยังให้เทรดเดอร์เข้าถึงบทความการศึกษาหรือการฝึกอบรมเกี่ยวกับวิธีการพัฒนากลยุทธ์การเทรดหรือวิธีเพิ่มทักษะการเทรดของพวกเขาด้วย

นอกจากนี้ ยังมีชั่วโมงการเทรดที่ยืดหยุ่นและให้บริการผลิตภัณฑ์การเทรดมากมายแก่เทรดเดอร์ ซึ่งชี้ให้เห็นว่าการเทรดฟอเร็กซ์มอบโอกาสต่างๆ ที่พิเศษเฉพาะ

นอกจากนี้ เทรดเดอร์จะไม่พบค่าธรรมเนียมหรือค่าคอมมิชชันแบบเดียวกันกับที่พวกเขาพบในตลาดอื่นๆ เนื่องจากการเทรดไม่ได้เกิดขึ้นในตลาดแลกเปลี่ยนแบบดั้งเดิม นอกจากนี้ยังไม่มีข้อจำกัดว่าเมื่อใดสามารถเทรดหรือไม่สามารถเทรดได้

เนื่องจากตลาดนำเสนอชั่วโมงการเทรดที่ยืดหยุ่น สุดท้ายเทรดเดอร์สามารถเข้าและออกจากการเทรดได้ทุกเมื่อที่ตลาดเปิด สุดท้ายแต่ไม่ท้ายสุด เนื่องจากการพัฒนาของเทคโนโลยี เทรดเดอร์สามารถมีส่วนร่วมในตลาดได้แบบเรียลไทม์ผ่านเดสก์ท็อปหรือมือถือของตนได้ทุกที่ที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต

การเทรดฟอเร็กซ์ดีสำหรับผู้เริ่มต้นหรือไม่

เช่นเดียวกับการเทรดหุ้น หรือการเทรดสินค้าโภคภัณฑ์ การเทรดฟอเร็กซ์อาจดูเหมือนเป็นความพยายามที่น่ากลัวและซับซ้อน แต่จริงๆ แล้วนั้นค่อนข้างง่ายสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ อันที่จริงมีเหตุผลมากมายที่บรรดามือใหม่เริ่มต้นเทรดฟอเร็กซ์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่ง โดยไม่คำนึงถึงการซื้อและขายในราคาสูงหรือต่ำ

กลไกเบื้องหลังการทำกำไรจากการเทรดออนไลน์นั้นค่อนข้างตรงไปตรงมาไม่ซับซ้อน ในอดีต มีเพียงฝ่ายของตลาดรายใหญ่ต่างๆ เท่านั้นที่มีส่วนร่วมในฟอเร็กซ์ อย่างไรก็ตาม ทุกวันนี้ทุกคนสามารถเข้าถึงตลาดได้

และมีทรัพยากรและสื่อที่หลากหลายเพื่ออำนวยความสะดวกให้กับเทรดเดอร์รายใหม่ในเส้นทางเทรดของพวกเขา เนื่องจากเป็นตลาดที่ดำเนินไปอย่างรวดเร็ว ตลาดฟอเร็กซ์จึงให้ผลตอบแทนที่ดีและเสี่ยงขาดทุนสูง โดยเฉพาะสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ อีกทั้งยังมีคุณสมบัติ, เงื่อนไข, ลักษณะการดำเนินการและความเสี่ยงเฉพาะตัวที่เทรดเดอร์รายใหม่ควรรู้ก่อนเข้าร่วม เคล็ดลับสำหรับผู้เริ่มต้นที่เพิ่งเริ่มดำเนินการคือ การเปิดบัญชีทดลองและฝึกฝนด้วยเงินจำนวนเล็กน้อย จากนั้นจึงค่อยเพิ่มจำนวนเงิน จนกว่าพวกเขาจะรู้สึกมั่นใจมากพอที่จะเข้าเทรดด้วยเงินจริง

ฟอเร็กซ์เป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่

เนื่องจากฟอเร็กซ์นั้นเป็นที่นิยมมากขึ้นเรื่อยๆ การเทรดฟอเร็กซ์จึงเป็นตลาดที่มีการเทรดมากที่สุด อย่างไรก็ตาม ไม่ว่าคุณจะเคยเทรดมาก่อนหรือเพิ่งเริ่มเทรดออนไลน์ คุณอาจสงสัยว่า ฟอเร็กซ์เป็นตลาดที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่ ด้านล่างนี้คือเหตุผลบางประการที่คุณอาจต้องการลงทุนในฟอเร็กซ์

กล่าวโดยสรุป:

• ในทางเทคนิคแล้ว ทุกคนสามารถเทรดได้ โดยไม่คำนึงถึงประสบการณ์และภูมิหลังในการเทรด
• เข้าถึงได้ทุกคนด้วยการฝากเงินเพียงเล็กน้อย
• ตลาดเปิดตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์เพื่อให้เทรดเดอร์สามารถเทรดได้ทุกที่ทุกเวลา
• เทรดเดอร์สามารถควบคุมความเสี่ยงได้ โดยพวกเขาสามารถกำหนดคำสั่ง stop-loss และออกจากการเทรดได้
  
  

การลงทุนในฟอเร็กซ์สามารถช่วยให้คุณทำเงินได้จำนวนมาก แต่ก็มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องอยู่เสมอ ระดับประสบการณ์และทักษะของเทรดเดอร์, ความสามารถในการนำกลยุทธ์ไปใช้ในทางที่ถูกต้อง, ระยะเวลาที่พวกเขาทุ่มเทเพื่อเรียนรู้วิธีการเทรดออนไลน์, พวกเขาฝึกฝนมากเพียงใด, ศึกษาและทุ่มเทมากเพียงใดในการวิเคราะห์ตลาด สิ่งเหล่านี้จะมีบทบาทสำคัญในการตัดสินว่าประสบการณ์การเทรดของพวกเขาจะประสบความสำเร็จมากเพียงใด

การปฏิเสธความรับผิด
ข้อมูลนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุนหรือคำแนะนำในการลงทุน หากแต่เป็นการสื่อสารทางการตลาด