Giao dịch tiền tệ tiềm ẩn một số rủi ro có thể dẫn đến mất vốn. Tuy nhiên, nếu một nhà đầu tư đầu tư vào kiến thức, thực hành và tích lũy thêm kinh nghiệm thì họ có thể có một hành trình giao dịch thành công. Tiền tệ được giao dịch trên thị trường forex.

Giao dịch tiền tệ là gì? Đó là việc mua và bán tiền tệ trên thị trường forex - thị trường đầu tư lớn nhất thế giới đang liên tục phát triển. Thị trường này bao gồm cả nhà đầu tư tổ chức và cá nhân, giao dịch liên quan đến trao đổi ngoại tệ và là thị trường tài sản có thanh khoản hàng đầu. Dưới đây là một số điều cơ bản chính cần biết về giao dịch tiền tệ.

• Trong giao dịch tiền tệ, sự biến động của giá cả phụ thuộc vào trạng thái kinh tế tổng thể của từng quốc gia như dòng tài chính/thương mại, sự bất ổn và rủi ro địa chính trị.
• Các loại tiền tệ được giao dịch theo cặp (đồng tiền này so với đồng tiền khác) như EUR/USD. Các cặp tiền được báo giá bằng pip hoặc điểm phần trăm theo 4 chữ số thập phân.
• Giao dịch tiền tệ diễn ra 24/5.
• Mặc dù là thị trường lớn nhất nhưng hầu hết các hoạt động giao dịch hoặc khối lượng được tạo ra từ chỉ một số cặp tiền, không giống như giao dịch CFD hàng hóa, nơi hàng nghìn tài sản được giao dịch.

Trong bài đăng này, chúng tôi sẽ giải thích các chủ đề sau:

• Có những loại giao dịch tiền tệ nào?
• Tại sao bạn nên giao dịch tiền tệ?
• Tiền tệ thực sự hoạt động như thế nào?

Có những loại giao dịch tiền tệ nào?

Có nhiều loại giao dịch tiền tệ và thị trường tiền tệ. Các chuyên gia phân biệt chức năng của các loại giao dịch dựa trên cách thức hoạt động. Giao dịch tiền tệ đòi hỏi sự tin cậy nên một số hợp đồng cần phải được ký kết và bảo vệ. Dưới đây là một số loại giao dịch tiền tệ gồm giao ngay, kỳ hạn, tương lai, quyền chọn và hoán đổi.

Thị trường giao ngay

Thị trường giao ngay là thị trường phổ biến nhất, nhanh nhất và đơn giản nhất. Cả người mua và người bán đều được thanh toán ngay lập tức theo tỷ giá hối đoái hiện hành. Giao dịch giao ngay chiếm 1/3 tổng số giao dịch tiền tệ và giao dịch được giải quyết từ ​​một đến hai ngày làm việc. Các nhà giao dịch phải đối mặt với biến động khi có thể có biến động giá liên quan đến hợp đồng và giao dịch. Giao dịch giao ngay đang ngày càng phát triển và có các hình thức sau: chuyển khoản ngân hàng và bán/mua tiền tệ.

Theo BIS (Ngân hàng Thanh toán Quốc tế), thị trường giao ngay chiếm gần 50% tổng số giao dịch tiền tệ. Những người tham gia vào loại thị trường này gồm các ngân hàng trung ương, nhà môi giới, đại lý, nhà đầu cơ và các nhà đầu tư chênh lệch giá.

Thị trường kỳ hạn

Trong thị trường kỳ hạn, hai chủ thể đồng ý giao dịch tại một thời điểm trong tương lai với số lượng và giá cả xác định. Sẽ không có trao đổi tiền tệ hoặc ký quỹ bảo đảm nào trong quá trình ký kết thỏa thuận đối với loại thị trường này. Hợp đồng kỳ hạn rất quan trọng trong đầu tư phòng vệ và đầu cơ. Chẳng hạn, một người nông dân trồng lúa mì sẽ bán sản phẩm tại một mức giá được xác định từ trước để tránh rủi ro. Tương tự, một nhà sản xuất bánh thực hiện hợp đồng kỳ hạn để lập kế hoạch sản xuất và tránh biến động giá cả. Điều này cho phép các nhà đầu cơ nhảy vào; họ mua trên thị trường kỳ hạn và chờ giá tăng, sau đó bán với giá cao. Các nhà đầu cơ đầu cơ dựa trên suy đoán từ những thông tin dự báo hoặc kinh nghiệm của họ. Một trong những thách thức lớn nhất là khả năng biến động giá cả trong dài hạn. Một ví dụ điển hình khác của thị trường kỳ hạn là giao dịch CFD trên cổ phiếu, nơi các nhà đầu tư đầu cơ biến động giá cổ phiếu.

Thị trường quyền chọn

Quyền chọn được dùng để chỉ một loại hợp đồng mà nhà giao dịch không phải chịu bất kỳ nghĩa vụ nào phải bán hoặc mua tài sản tại một mức giá được ấn định trước vào một thời gian cụ thể. Có hai loại quyền chọn: quyền chọn mua (cho quyền mua) và quyền chọn bán (cho quyền bán). Ví dụ: quyền chọn mua USD với đồng rupee Ấn Độ (INR) làm đồng tiền cơ sở có nghĩa là USD trở thành lệnh mua và INR là lệnh bán. Ký hiệu được quy ước là USD/INR hoặc USDINR và ngược lại.

Quyền chọn tiền tệ đối với nhà giao dịch là một loại tài sản khác dựa trên phái sinh tiền tệ. Loại hợp đồng này cho phép nhà giao dịch thực hiện quyền chọn mua dựa trên một tỷ giá nhất định, vừa là công cụ hạn chế rủi ro vừa đem lại lợi nhuận. Một số yếu tố ảnh hưởng đến giá của quyền chọn tiền tệ có thể kể tới như lãi suất rủi ro, tỷ giá hối đoái, sự biến động, thời gian đáo hạn và giá thực hiện.

Thị trường tương lai

Thị trường tương lai hay giao dịch tương lai giải quyết những hạn chế của giao dịch kỳ hạn, tuy nhiên có thể nói rằng hai thị trường này hoạt động tương tự nhau. Các hợp đồng có tiêu chuẩn với giao dịch tập trung. Trong thị trường này, không có rủi ro đối tác vì công ty thanh toán bù trừ sẽ đảm bảo cho cả hai bên giao dịch. Thị trường có tính thanh khoản cao vì nhiều nhà giao dịch có thể tham gia vào cùng một giao dịch.

Những ai giao dịch tiền tệ?

Trước khi nói về lý do tại sao một nhà đầu tư nên giao dịch tiền tệ, chúng ta cần phải biết những ai giao dịch tiền tệ. Có rất nhiều người tham gia vào thị trường giao dịch tiền tệ. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về các bên tham gia.

Nhà đầu tư bán lẻ hoặc cá nhân: số lượng không lớn nhưng đang tăng dần. Các nhà đầu tư giao dịch bằng cách kết hợp cả yếu tố kỹ thuật và yếu tố cơ bản như mức kháng cự, mô hình giá, chỉ báo, mức hỗ trợ, lãi suất, tỷ lệ lạm phát hoặc chính sách tiền tệ.

Các quỹ phòng hộ và các nhà quản lý đầu tư: số lượng nhà đầu tư này chiếm một phần đáng kể trong thị trường, nhiều thứ hai sau các ngân hàng đầu tư và ngân hàng trung ương. Các nhà quản lý đầu tư giao dịch cho các tài khoản lớn như tài khoản thừa kế, quỹ hưu trí và các tổ chức. Chẳng hạn, một nhà quản lý đầu tư giao dịch trên thị trường quốc tế sẽ mua bán tiền tệ và giao dịch chứng khoán nước ngoài. Các nhà quản lý cũng có thể thực hiện các giao dịch đầu cơ. Các quỹ phòng hộ cũng làm như vậy để lập chiến lược giao dịch tiền tệ của họ.

Các Ngân hàng Trung ương: những ngân hàng này đại diện cho chính phủ và là những nhà giao dịch tiền tệ rất quan trọng. Sự kết hợp giữa lãi suất và nguyên tắc OMO (Nghiệp vụ thị trường mở) của các ngân hàng trung ương ảnh hưởng đến lãi suất. Các ngân hàng trung ương cũng điều chỉnh việc định giá nội tệ của họ trên ngoại hối. Các ngân hàng tham gia giao dịch ngoại hối để ổn định và tăng tốc độ cạnh tranh của nền kinh tế đất nước. Các ngân hàng trung ương có thể kìm hãm đồng tiền của họ bằng cách tạo ra nhiều nguồn cung hơn, đặc biệt là trong các xu hướng giảm phát kéo dài để thúc đẩy mua ngoại tệ. Việc này làm giảm giá nội tệ, giúp kích hoạt khả năng cạnh tranh của hàng xuất khẩu trên toàn cầu.

Các tập đoàn đa quốc gia: Các tập đoàn xuất nhập khẩu giao dịch tiền tệ để thanh toán cho các dịch vụ và hàng hóa. Ví dụ, một nhà sản xuất sản phẩm kim loại của Đức nhập khẩu kim loại thương mại từ Mỹ sau đó bán các sản phẩm kim loại này cho Trung Quốc. Khi giao dịch bán cuối cùng được thực hiện, đồng Nhân dân tệ của Trung Quốc mà nhà sản xuất kim loại nhận được phải được chuyển đổi thành Euro. EUR sau đó sẽ được đổi thành USD để mua thêm các nguyên liệu kim loại. Các công ty cũng giao dịch ngoại hối để phòng ngừa rủi ro đi kèm với các giao dịch tiền tệ. Nó cũng mang lại sự an toàn cho các khoản đầu tư ra nước ngoài.

Ngân hàng Đầu tư và Thương mại: Thị trường liên ngân hàng có khối lượng giao dịch tiền tệ lớn nhất. Các ngân hàng giao dịch tiền tệ trực tiếp hoặc thông qua các nền tảng điện tử. Các ngân hàng giúp khách hàng giao dịch thuận tiện hơn và thực hiện các giao dịch đầu cơ trên các bàn giao dịch. Khi các ngân hàng thay khách hàng giao dịch, lợi nhuận của họ chính là chênh lệch giữa giá mua và giá bán.

Tại sao bạn nên giao dịch tiền tệ?

Sau khi đã tìm hiểu về những bên tham gia giao dịch tiền tệ, chúng ta hãy chuyển sang phần "Tại sao bạn nên giao dịch tiền tệ".

Sự kết hợp của các nhà giao dịch tiền tệ khác nhau sẽ giúp ổn định thị trường toàn cầu bằng cách bơm thêm thanh khoản, tác động lớn đến hoạt động kinh doanh trên toàn cầu. Sự thay đổi của tỷ giá hối đoái ảnh hưởng đến cán cân thanh toán, lạm phát và thu nhập của doanh nghiệp trên toàn cầu.

Ví dụ, khi nhiều nhà đầu tư khác nhau giao dịch chênh lệch lãi suất, sự thay đổi của tỷ giá hối đoái sẽ bị ảnh hưởng trực tiếp, do đó, nền kinh tế toàn cầu sẽ chịu các hiệu ứng lan tỏa. Giao dịch chênh lệch lãi suất được thực hiện để tận dụng sự chênh lệch về lợi suất giữa các loại tiền tệ thông qua việc vay các đồng tiền có lợi suất thấp, sau đó bán chúng để mua các đồng tiền có lợi suất cao. Ví dụ, khi JPY có lợi suất thấp, các nhà giao dịch có thể bán nó và mua một đồng tiền có lợi suất cao.

Theo thời gian, lãi suất của các nước có lợi suất cao giảm xuống theo các nước có lợi suất thấp hơn. Một lần nữa, giao dịch chênh lệch lãi suất mở ra, cho phép các nhà giao dịch bán các khoản đầu tư có lợi suất cao hơn. Đồng JPY giảm giá có thể buộc các công ty lớn của Nhật Bản quay trở lại nền kinh tế địa phương khi mức chênh lệch giữa lợi suất trong nước và nước ngoài thu hẹp. Hành động này có thể gây ra một đợt giảm giá cổ phiếu toàn cầu rất lớn.

Những lý do khác để giao dịch tiền tệ:

Bạn có thể bắt đầu giao dịch với số tiền nhỏ nhưng chi phí giao dịch sẽ rất lớn.

Thị trường miễn phí cho tất cả mọi người và không bị bên nào kiểm soát. Thị trường bao gồm một số người tham gia chính. Nếu bạn là một người mới bắt đầu, không cần phải lo lắng vì có các nhà môi giới cung cấp các nguồn đáng tin cậy để các nhà giao dịch mới có thể bắt đầu hành trình giao dịch tiền tệ.

Giao dịch tiền tệ hoạt động 24/5, do đó mang lại tính thanh khoản cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ mua và bán tài sản mà không cần lo lắng về giá trị ròng của chúng. Tính thanh khoản cũng giảm thiểu rủi ro giao dịch tiền tệ. Thị trường không giới hạn thời gian hay địa điểm, các trung tâm tài chính sẽ thay phiên nhau hoạt động trong 5 ngày.

Các nhà môi giới cho phép nhà giao dịch cá nhân vay thanh khoản để mở một vị thế cao hơn, điều này có thể tạo ra nhiều lợi nhuận hơn, hoặc khiến thua lỗ nhiều hơn tùy theo kết quả của thị trường. Quá trình này được gọi là đòn bẩy. Ngoài ra nhà môi giới còn cung cấp tài khoản demo để những nhà giao dịch mới có thể sử dụng để có thêm tự tin khi giao dịch tiền tệ.

Thị trường cho phép bạn tương tác với các nhà giao dịch khác trên toàn cầu, nơi bạn có thể chia sẻ hoặc học hỏi một số mẹo giao dịch tiền tệ. Nhà giao dịch có thể hưởng nhiều lợi ích khác từ thị trường mở rộng này. Giờ hãy để chúng tôi giải thích cách hoạt động của giao dịch tiền tệ.

Tiền tệ thực sự hoạt động như thế nào?

Hoạt động giao dịch tiền tệ diễn ra 24 giờ từ tối Chủ Nhật đến tối thứ Sáu, có 3 phiên bao gồm phiên giao dịch Mỹ, Châu Âu và Châu Á. Mặc dù có một số phiên trùng nhau, giao dịch chính của mỗi thị trường sẽ chủ yếu tuân theo giờ thị trường đã định. Tuỳ theo từng phiên sẽ có các cặp tiền tệ nhất định được giao dịch nhiều hơn. Đối với các nhà giao dịch các cặp tiền liên quan đến USD thường giao dịch trong phiên giao dịch Mỹ. Hai phiên giao dịch còn lại cũng tương tự. Dưới đây là một vài kiến thức cơ bản về giao dịch tiền tệ mà bạn nên nắm được nếu muốn thành công trong lĩnh vực đầu tư mạo hiểm nhưng có lợi nhuận này.

Các cặp tiền và Pip

Trái ngược với thị trường chứng khoán, nơi bạn có thể giao dịch theo từng cổ phiếu, giao dịch tiền tệ được giao dịch theo cặp. Bạn mua một đồng tiền và sau đó bán một đồng tiền khác trên thị trường ngoại hối. Các cặp tiền chủ yếu được báo giá theo bốn chữ số thập phân. Tuy nhiên, tất cả các cặp tiền tệ của JPY (Yên Nhật) sẽ được báo giá theo hai chữ số thập phân, với mỗi pip được thể hiện bằng dấu thập phân thứ hai.

Pip là phần trăm gia tăng nhỏ nhất của giao dịch, tức là 1/100 bằng một pip (1%).

Lot

Một yếu tố quan trọng khác của giao dịch tiền tệ là tiền tệ được giao dịch theo lot. Lot có nhiều kích cỡ khác nhau, chẳng hạn như lot tiêu chuẩn (100.000 đơn vị), mini lot (10.000 đơn vị) và micro lot tương ứng với 1000 đơn vị, đặc biệt đối với các cặp có USD là đồng tiền cơ sở.

Hầu hết những người mới bắt đầu giao dịch tiền tệ đều sử dụng micro lot có bước di chuyển đơn vị pip thấp nhất-10 cent. Rõ ràng họ sử dụng micro lot là để quản lý rủi ro hoặc tổn thất trong trường hợp giao dịch đi ngược lại với dự tính. Hãy nhớ rằng, một số cặp tiền di chuyển đến gần 100 pip trong một phiên giao dịch; điều này khiến nhà giao dịch dễ bị thua lỗ lớn. Bắt đầu với quy mô nhỏ là chìa khóa và sau đó bạn có thể tăng khối lượng giao dịch sau khi đã có thêm kinh nghiệm và trải nghiệm.

Bắt đầu với quy mô nhỏ

Không giống như thị trường chứng khoán toàn cầu có vô số cổ phiếu được giao dịch, phần lớn khối lượng giao dịch tiền tệ chỉ xoay quanh 18 đồng tiền mặc dù có rất nhiều cặp tiền tệ. Các đồng tiền được giao dịch nhiều nhất gồm USD, CAD, EUR, GBP, CHF, NZD, AUD và JPY. Như hầu hết chúng ta đều biết, giao dịch tiền tệ không phải dựa vào may mắn mà là sự chăm chỉ, kiên nhẫn và học hỏi rất nhiều. Do đó, việc chỉ giao dịch với một vài cặp tiền tệ cho phép các nhà giao dịch quản lý danh mục đầu tư giao dịch của mình.

Yếu tố ảnh hưởng đến diễn biến giá của các đồng tiền

Ngày càng có nhiều nhà giao dịch chứng khoán chuyển hướng sang thị trường tiền tệ bởi sự thay đổi của tiền tệ cũng ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán, có nghĩa là có một số điểm tương đồng.

Tiền tệ thay đổi vì những lý do tất yếu và yếu tố chính tạo ra sự thay đổi này là đường cung và cầu. Khi nhu cầu đối với đồng Đô la trên toàn cầu tăng lên, giá trị đồng Đô la sẽ tăng. Tương tự, khi nguồn cung Đô la quá nhiều trên thị trường, giá trị của nó sẽ giảm xuống.

Có những yếu tố ảnh hưởng đến tiền tệ khác như căng thẳng địa chính trị, dữ liệu kinh tế mới từ các nền kinh tế lớn nhất, lạm phát và lãi suất.

Cũng giống như các thị trường đầu tư khác, nguồn tài nguyên kiến thức đa dạng có sẵn giúp giao dịch tiền tệ trở nên dễ hiểu hơn. Tuy nhiên, việc tìm ra một công thức giao dịch đáng tin cậy và thành công đòi hỏi thực hành và tính kiên nhẫn nhiều hơn. Nhiều nhà môi giới forex sẽ cung cấp tài khoản demo miễn phí cho phép bạn thực hành và tích luỹ kinh nghiệm cần thiết để bắt đầu giao dịch tiền tệ.

KHUYẾN CÁO:
Thông tin này không được coi là lời khuyên đầu tư hay khuyến nghị đầu tư mà chỉ phục vụ cho mục đích tiếp thị.