Để quản lý rủi ro và lợi nhuận tốt hơn, các nhà đầu tư không nên tập trung đầu tư vào một loại tài sản. Việc đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau là rất cần thiết để giao dịch forex thành công. Nếu bạn chỉ dựa vào một tài sản, thì đã đến lúc bạn nên thử các loại tài sản khác để giảm thiểu tác động hoặc bù đắp các khoản lỗ phát sinh. Tuy nhiên, điều này không dễ dàng như bạn nghĩ. Bạn sẽ cần phải nghiên cứu kỹ lưỡng và đầu tư học hỏi để có thể tạo ra danh mục đầu tư forex phù hợp với nhu cầu đầu tư của mình.

Trước khi đi sâu vào các khía cạnh khác nhau của chủ đề này, chúng ta cần phải hiểu thế nào là một danh mục đầu tư đa dạng.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư có nghĩa là tạo ra một vài vị thế giao dịch trên các nhóm tài sản khác nhau, với mục đích cốt lõi là để hạn chế hoặc giảm rủi ro khi đầu tư vào một loại rủi ro duy nhất. Đa dạng hóa mang lại sự cân bằng giữa rủi ro trong giao dịch và sự tối đa hóa lợi nhuận trong một khoảng thời gian dài. Điều quan trọng là phải hiểu rằng các tài sản không tương quan với nhau. Đa dạng hóa danh mục đầu tư forex thường là việc nhà giao dịch đầu tư vào rất nhiều cặp tiền tệ vì nó mang đến nhiều cơ hội để vượt qua mức tăng chỉ số tiêu chuẩn. Tuy nhiên, cần phải lưu ý là các cặp tiền rủi ro có thể tốt cho việc cân đối danh mục đầu tư dài hạn hơn.

Chúng tôi chia nhỏ bài viết này thành 3 phần để bạn đọc dễ hiểu.

Những nhóm tài sản nào có thể được sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư?

Ưu điểm của việc đa dạng hóa danh mục là gì?

Thế nào là một danh mục đầu tư đa dạng?

Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư forex đảm bảo cho các phiên giao dịch diễn ra suôn sẻ với mức độ rủi ro tối thiểu. Điều này được hiểu đơn giản là ngay cả khi một loại tài sản của bạn giảm, những loại tài sản khác trong danh mục đầu tư forex đa dạng của bạn sẽ bù đắp hoặc giảm tác động của khoản lỗ đó. Sau đây, chúng ta sẽ chuyển sang phần đầu tiên.

Những nhóm tài sản nào có thể được sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư?

Thị trường forex là một trong những thị trường tốt nhất để đa dạng hóa danh mục đầu tư forex. Lý do là thị trường này có rất nhiều cơ hội thu được lợi nhuận cao. Còn đối với các loại đầu tư tài chính khác, cơ hội sinh lời hạn chế hơn. Hãy nhớ rằng, danh mục đầu tư forex biến động xuyên suốt cả ngày nên, trái ngược với giao dịch kim loại hay giao dịch hàng hóa, giao dịch forex đi kèm với nhiều cơ hội để đa dạng hóa và nhiều hoạt động hơn. Hãy lưu ý rằng thị trường forex là thị trường có tính thanh khoản cao nhất mà ngay cả những người mới cũng có thể tham gia và bắt đầu giao dịch ngay lập tức.

Dù điều kiện thị trường ra sao, bạn có thể giao dịch ngắn hạn hoặc dài hạn mà vẫn kiếm được lợi nhuận. Các đồng tiền mới nổi cũng đóng vai trò thúc đẩy cho lợi suất cao, giảm thiểu hoặc hấp thụ rủi ro. Tóm lại, đa dạng hóa danh mục đầu tư forex có thể giúp bạn giao dịch cân bằng và đem lại lợi nhuận tốt. Tuy nhiên, trước khi đa dạng hóa, chúng ta phải chắc chắn về việc sử dụng các nhóm tài sản forex nào và bắt đầu từ đâu. Bây giờ chúng tôi sẽ chia sẻ về một số cặp tiền giúp bạn bắt đầu quá trình đa dạng hóa danh mục đầu tư forex. Chúng tôi phân loại các tài sản forex như sau: các cặp tiền tệ ngoại lai, chính và phụ.

Các cặp tiền ngoại lai: bạn muốn bắt đầu một cách khác biệt? Cặp tiền tệ ngoại lai là tùy chọn dành cho bạn. Tuy nhiên, trước khi tìm hiểu sâu hơn về các cặp ngoại lại, chúng ta cần hiểu chúng là gì. Cặp tiền ngoại lai là những cặp tiền bao gồm Đô la Mỹ (USD) và các đồng tiền mới nổi khác. Đồng tiền mới nổi là gì? Đó là những đồng tiền đến từ các nền kinh tế nhỏ hơn trên quy mô toàn cầu. Để thu hẹp lại, chúng tôi sẽ phân loại các cặp tiền tệ bên ngoài nền kinh tế Euro là những cặp tiền tệ ngoại lai. Các cặp này được giao dịch ít hơn, do đó chi phí giao dịch của chúng có thể cao hơn. Một đặc điểm khác là chúng cực kỳ dễ biến động so với hai loại cặp tiền còn lại. Hiệu quả thực sự của cặp tiền ngoại lai là mặc dù có rủi ro cao, chúng mang đến cơ hội sinh lời lớn hơn.

Các cặp tiền phụ: Đây là các cặp tiền không có đồng Đô la Mỹ trong cấu thành. Chúng là một bước tiến lớn cho việc nâng cao danh mục đầu tư forex vì trước đây, USD được coi là đơn vị đo lường chính, và bất kỳ cặp tiền nào không có USD thì không được biết đến. Nhờ sự thay đổi của các động lực trong giao dịch forex, giờ đây chúng ta có thể có các cặp tiền tệ không có USD. Chúng tôi có rất nhiều cặp tiền tệ chéo hoặc tiền tệ phụ mới nổi giúp việc đa dạng hóa danh mục đầu tư forex trở nên đơn giản và độc đáo. Đồng Yên Nhật (JPY), Euro (EUR) và Bảng Anh (GBP) tạo nên một số cặp tiền phụ được giao dịch nhiều nhất và tích cực nhất. Theo dõi biến động của chúng là một việc rất đáng.

Các cặp tiền chính: đồng tiền mạnh nhất và nổi bật nhất trên thế giới hiện nay là Đô la Mỹ. Do đó, đồng Đô la Mỹ là nhân tố quan trọng trong tất cả cặp tiền tệ chính. Điều này có nghĩa là trong các cặp tiền tệ chính, USD có thể là đồng định giá hoặc đồng yết giá. Chúng ta có thể nói rằng USD điều khiển tiền tệ bởi trong hầu hết các trường hợp, nó quyết định sự biến động của thị trường forex. Một điều cơ bản khác cần lưu ý là các cặp tiền này là những cặp tiền được giao dịch hoặc hoạt động nhiều nhất trong giao dịch forex. Chúng có mức chênh lệch thấp nhất và có tính thanh khoản cao nhất. Nếu bạn đang xem xét việc đa dạng hóa danh mục đầu tư forex của mình thì các cặp tiền chính là tốt nhất vì chúng có mức độ rủi ro thấp. Cặp được giao dịch nhiều kỷ lục là EUR/USD. Cặp tiền này chiếm khoảng 30% trong số năm nghìn tỷ giao dịch forex được thực hiện trên toàn cầu. Tại sao đa dạng hóa danh mục đầu tư forex lại quan trọng như vậy? Chúng tôi sẽ chia sẻ những lợi ích ngay sau đây.

Ưu điểm của việc đa dạng hóa danh mục là gì?

Việc các nhà đầu tư bị cám dỗ đầu tư vào một loại tài sản vì tiềm năng sinh lời cao là điều bình thường. Chúng ta có thể coi điều này giống với việc bỏ hết trứng vào cùng một giỏ. Điều gì sẽ xảy ra nếu người đó ngã hoặc vấp phải cái gì đó? Hầu hết số trứng sẽ vỡ, nếu không nói là tất cả. Đó cũng là điều có thể xảy ra khi đầu tư vào một loại tài sản. Nếu tài sản đó sụp đổ, nhà đầu tư sẽ mất toàn bộ vốn. Ví dụ: nếu nhà đầu tư đầu tư vào tiền điện tử chẳng hạn như Bitcoin, rất có thể khi giá tăng lên, họ sẽ có khả năng thu được lợi nhuận rất lớn, tuy nhiên nếu ngược lại, vốn của họ sẽ bị ảnh hưởng nghiêm trọng. Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể giúp bạn tránh điều này.

Việc trung hoà và cân bằng giữa một nhóm tài sản với một vài nhóm tài sản sẽ mang lại niềm an ủi cho nhà giao dịch khi mọi thứ trở nên tệ đi. Không phải tất cả các danh mục đầu tư đa dạng đều có thể sụp đổ. Trong trường hợp một khoản tiền giảm, các loại tài sản khác sẽ bù đắp cho khoản lỗ đó. Một nhà đầu tư có thể phục hồi ngay cả sau khi một dòng đầu tư sụp đổ. Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư forex cũng tương tự. Khi bạn đầu tư vào các cặp forex hoặc tiền tệ khác nhau, bạn sẽ có cơ hội tiếp tục giao dịch nhiều hơn so với một người đầu tư vào một cặp tiền tệ duy nhất. Dù thế nào, các lợi thế của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư forex là gì?

Tận dụng các nhóm tài sản hoặc công cụ đầu tư khác nhau

Đạt được các mục tiêu đầu tư dài hạn

Bảo vệ vốn

Thu hút lãi kép

Giảm thiểu tác động của sự biến động trên thị trường

Giảm thiểu thời gian theo dõi danh mục đầu tư

Bạn được lợi cả về vật chất lẫn tinh thần

Bạn có thể trộn lẫn các khoản đầu tư khác nhau.

Bây giờ, chúng ta hãy tìm hiểu kỹ hơn về những lợi ích trên.

Tận dụng các nhóm tài sản hoặc công cụ đầu tư khác nhau

Việc đa dạng hóa các nhóm tài sản đầu tư làm giảm thiểu rủi ro trong giao dịch. Giao dịch sẽ trở nên cân bằng hơn nếu bạn đầu tư vào cả tài sản có độ rủi ro cao và độ rủi ro thấp. Các danh mục đầu tư forex khác nhau sẽ cho thấy mức lợi nhuận và rủi ro cân bằng đối với khoản đầu tư của bạn. Lợi nhuận thu được từ một số khoản đầu tư sẽ giảm bớt ảnh hưởng của các tài sản hoạt động kém/không hoạt động.

Đạt được các mục tiêu đầu tư dài hạn

Khi một nhà đầu tư đầu tư vào danh mục forex có hiệu suất cao và biến động của thị trường có tác động tích cực, rất có thể nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận cao. Hãy nhớ rằng, mỗi loại tài sản đều có ưu và nhược điểm cân bằng đối với giao dịch dài hạn hoặc đầu tư. Bất kỳ tác động tích cực nào đến tài sản sẽ tạo ra nhiều lợi nhuận hơn cho nhà đầu tư.

Bảo vệ vốn

Tất nhiên, mục đích của mọi nhà đầu tư là tạo ra lợi nhuận tốt từ các khoản đầu tư của mình. Không một người nào muốn bắt đầu một trò chơi giao dịch mà khiến khoản vốn đầu tư của họ gặp nguy hiểm. Hình thức đa dạng hóa danh mục đầu tư forex phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau như độ tuổi, nhu cầu, thời gian và những yếu tố khác. Tuy nhiên, tất cả nhà đầu tư đều muốn có sự kết hợp đa dạng hóa tốt nhất để đảm bảo sự an toàn cho vốn giao dịch. Đa dạng hóa tốt đảm bảo rằng nhà đầu tư đạt được mục tiêu đầu tư của họ và duy trì rủi ro trong giao dịch ở mức tối thiểu. Nếu bạn thấy mình đang ở trong một thị trường tài chính cực kỳ biến động, thì việc đa dạng hóa danh mục đầu tư forex sẽ rất hữu ích.

Thu hút lãi kép

Một số khoản đầu tư tạo ra nhiều lợi nhuận hơn những khoản khác; do đó, nhà giao dịch sẽ được hưởng một khoản lãi kép. Điều này xảy ra khi một khoản đầu tư tạo ra lãi suất từ cả vốn lẫn lãi hoặc lãi tích lũy. Do đó, đa dạng hóa giúp nhà đầu tư có được nhiều lợi nhuận hơn từ một số tài sản so với những tài sản khác.

Giảm thiểu tác động của sự biến động trên thị trường

Đa dạng hóa có thể giúp giảm mức độ rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư forex. Đa dạng hóa liên quan đến nhiều nhóm tài sản khác nhau, do đó, ảnh hưởng của các động biến động trên thị trường chắc chắn sẽ giảm xuống. Rủi ro theo ngành cụ thể cũng sẽ giảm xuống.

Giảm thiểu thời gian theo dõi danh mục đầu tư

Thời gian bạn dành để phân tích thị trường hay lo lắng có thể giảm vì danh mục đầu tư đa dạng sẽ không ngốn nhiều thời gian của bạn. Hãy nhớ rằng, danh mục đầu tư đa dạng có thể đem lại cho bạn sự tự tin để có thể thư giãn bởi vì không phải tất cả các tùy chọn đầu tư đều hoạt động kém hiệu quả.

Bạn được lợi cả về vật chất lẫn tinh thần

Đa dạng hóa danh mục đầu tư forex mang lại cho bạn sự an tâm. Khi bạn chia khoản đầu tư của mình cho nhiều nhóm tài sản khác nhau, áp lực về hiệu quả hoạt động của chúng là tối thiểu so với khi đầu tư một tài sản. Một khi nguồn thu nhập tăng lên thì mức độ rủi ro sẽ giảm xuống. Tóm lại, bạn sẽ được lợi cả về vật chất lẫn tinh thần khi quyết định xây dựng một danh mục đầu tư forex đa dạng.

Bạn có thể trộn lẫn các khoản đầu tư khác nhau.

Trộn lẫn các khoản đầu tư cho phép bạn tận dụng hành vi thị trường. Bằng cách này, bạn trải rộng danh mục đầu tư của mình trên một loạt các tùy chọn tài sản.

Thế nào là một danh mục đầu tư đa dạng?

Một danh mục đầu tư forex đa dạng là một danh mục bao gồm một vài tùy chọn đầu tư forex. Nó chứa các phương tiện đầu tư và loại tài sản khác nhau. Các mô hình đầu tư này giúp các nhà giao dịch trải rộng khoản đầu tư trên nhiều khu vực địa lý để hạn chế rủi ro của từng loại tài sản. Lý do đằng sau việc theo đuổi loại danh mục đầu tư forex này là để thu được lợi nhuận từ một số loại tài sản và giảm rủi ro của mỗi tài sản. Bạn có thể hiểu như thế này: nếu bạn chỉ đầu tư vào một tài sản duy nhất và do xui xẻo, giá hoặc giá trị của khoản đầu tư đó giảm, bạn sẽ lỗ nhiều hơn so với khi bạn đầu tư nhiều loại tài sản khác nhau. Việc đa dạng hóa giúp giảm thiểu rủi ro trong danh mục đầu tư. Ngay cả khi một tài sản thua lỗ thì khoản lỗ đó có thể được hóa giải bằng một loại tài sản khác có lợi nhuận tốt trong cùng danh mục đầu tư forex. Loại tài sản bạn muốn sử dụng sẽ cho biết bạn có thể giảm tác động của rủi ro trong danh mục đầu tư forex của mình đến đâu.

Hãy nhớ rằng, ngay cả trong các điều kiện thị trường giống nhau, mỗi loại tài sản sẽ phản ứng khác nhau. Điều này có nghĩa rằng trong khi một số sẽ giảm tác động của rủi ro, một số tài sản gây ra thua lỗ và một số khác mang lại lợi nhuận cao. Việc giữ cân bằng tạo ra sự kỳ diệu. Ví dụ, tài sản A lỗ $200, trong khi tài sản B mang lại lợi nhuận $100, điều này sẽ làm giảm tác động của rủi ro xuống $100. Điều kỳ diệu xảy ra khi loại tài sản C mang lại lợi nhuận bất ngờ là $300. Hiệu ứng ròng sẽ bù đắp số dư âm là $100 và cuối cùng đem lại lợi nhuận $200. Điều gì có thể xảy ra nếu bạn chỉ có một mình loại tài sản A? Bạn sẽ phải chịu thua lỗ lớn. Tuy nhiên, khi đa dạng hóa, bạn lại kiếm được lợi nhuận.

Tuy vậy, câu hỏi vẫn còn tồn tại, đó là một danh mục đầu tư đa dạng trông như thế nào? Một số người nói rằng đó là một danh mục mà mọi người giao dịch trái phiếu, tiền mặt hoặc quỹ. Những người khác lại nói rằng nó nên bao gồm cổ phiếu, hàng hóa, kim loại, dầu, tài sản hoặc hợp đồng tương lai. Tuy nhiên, sự xuất hiện của các loại tiền kỹ thuật số cũng đã định hình sự đa dạng hóa danh mục đầu tư forex trong những năm qua.

Việc có một danh mục đầu tư forex đa dạng đã trở nên dễ dàng nhờ các nền tảng giao dịch trực tuyến cung cấp tài liệu giáo dục. Trong một danh mục đầu tư đa dạng, một số loại tài sản có thể thua lỗ, tuy nhiên, những loại tài sản khác sẽ tạo ra lợi nhuận cao, cân bằng hoặc giảm ảnh hưởng ròng của khoản lỗ. Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư forex là cách tốt nhất để giảm rủi ro đầu tư và tạo ra lợi nhuận tốt.

KHUYẾN CÁO:
Thông tin này không được coi là lời khuyên đầu tư hay khuyến nghị đầu tư mà chỉ phục vụ cho mục đích tiếp thị.