Bạn đang dự định đầu tư vào thị trường forex hay chứng khoán? Hãy cân nhắc việc có phương án kiểm soát các vị thế mở một cách hiệu quả. Cách tốt nhất là đặt các lệnh cắt lỗ hoặc chốt lời làm chiến lược thoát lệnh. Vậy hai thuật ngữ này nghĩa là gì? Cắt lỗ giúp xác định tỷ lệ rủi ro cùng với số tiền mà nhà giao dịch chấp nhận mất cho một giao dịch. Chốt lời được sử dụng để ngăn việc tái đầu tư toàn bộ lợi nhuận. Nó chốt lợi nhuận cho các hành động giá dài hoặc ngắn hạn. 

Theo lẽ thường, mọi người tham gia giao dịch để kiếm lợi nhuận thay vì mất tiền. Vì vậy, họ luôn có mức độ cẩn trọng khi kiểm tra tất cả các giao dịch được thực hiện. Tuy nhiên, nhiều nhà giao dịch thường gặp khó khăn trong việc làm điều đó khi nào và ở đâu. 

Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi vào chi tiết vì sao bạn nên sử dụng hai công cụ này cho tất cả các khoản đầu tư tài chính của mình. Chúng ta sẽ thảo luận về những chủ đề sau:

• Lệnh Cắt lỗ và Chốt lời là gì? 
• Chiến lược Cắt lỗ có thể giúp tối thiểu hóa rủi ro như thế nào?
• Cách đặt mức Cắt lỗ
• Cách chiến lược Chốt lời hoạt động

Lệnh Cắt lỗ và Chốt lời là gì?

Cắt lỗ giới hạn mức thua lỗ tối đa có thể đối với một vị thế giao dịch. Chốt lời là giá trị nhất định mà nhà giao dịch cảm thấy thoải mái để đóng một vị thế giao dịch một tài sản nhằm thu lợi nhuận. Kết hợp cả hai, nhà giao dịch sẽ có tỷ lệ rủi ro phù hợp cho việc đầu tư dài hạn. Điều này sẽ giữ nguy cơ thua lỗ thấp hơn so với tiềm năng lợi nhuận. 

Cách lệnh Cắt lỗ hoạt động

Lệnh Cắt lỗ được dùng để bảo vệ khoản đầu tư. Sau khi cài đặt, nếu giá tài sản giảm xuống dưới mức giá nhà giao dịch đã chọn, lệnh Cắt lỗ sẽ được kích hoạt. Tiếp đó, một lệnh thị trường sẽ được thực hiện, cho phép tài sản được bán ở mức giá khả dụng tiếp theo phía dưới lệnh Cắt lỗ. Ví dụ, nếu bạn mua 20 cổ phiếu Afrique với giá 100 USD mỗi cổ phiếu, tổng giá trị đầu tư 2000 USD, bạn có thể đặt giới hạn Cắt lỗ ở mức 1950 USD. Nếu giá cổ phiếu Afrique giảm vào những ngày sau khi bạn thực hiện hành động trên và xuống thấp hơn giới hạn Cắt lỗ, ví dụ như ở mức 1940 USD thì lệnh vẫn sẽ được thực hiện, ghi nhận khoản lỗ $60.

Cách lệnh Chốt lời hoạt động

Chốt lời còn được gọi là "lệnh giới hạn". Nó đảm bảo rằng bạn đóng vị thế giao dịch bằng hoặc cao hơn giới hạn giá đã đặt. Khi vị thế của tài sản di chuyển theo hướng của mức chốt lời, nó sẽ được đóng để thu lợi nhuận. Lệnh Chốt lời là một thuật ngữ thường gặp trong giao dịch ngắn hạn. Để theo dõi diễn biến giá hàng ngày hoặc hàng giờ, nhà giao dịch sử dụng lệnh Chốt lời để thực hiện giao dịch mà không cần sự can thiệp của con người. Khi kết hợp cả hai loại lệnh, nhà giao dịch có thể kiểm soát tỷ lệ phần thưởng so với rủi ro của các giao dịch mà họ thực hiện. Tiếp tục đọc để tìm hiểu cách lệnh Cắt lỗ & Chốt lời hoạt động.

Chiến lược Cắt lỗ có thể giúp tối thiểu hóa rủi ro như thế nào?

Để tối thiểu hóa rủi ro, nhà giao dịch cần biết nhiều hơn về hai loại lệnh. Để quản lý các vị thế giao dịch của mình một cách chuyên nghiệp, một số chiến lược đi kèm Cắt lỗ và Chốt lời đóng vai trò quan trọng. Khi lệnh Cắt lỗ được đặt, việc phải theo sát quản lý khoản đầu tư của bạn đã trở thành chuyện trong quá khứ. Một khi quy mô Cắt lỗ được xác định, bạn chỉ cần vào lệnh và chờ nó được kích hoạt. Lệnh Cắt lỗ cũng có những nhược điểm ví dụ như khi thị trường có những thay đổi bất ngờ trong ngắn hạn khiến giá phục hồi hoặc có lợi nhuận về trung/dài hạn. Lệnh chỉ có thể được áp dụng trong những trường hợp sau:

• Tài sản trải qua xu hướng giảm hoặc thị trường cổ phiếu điều chỉnh theo phân tích kỹ thuật.
• Tiền điện tử hoặc cổ phiếu trong xu hướng tăng mà không có rủi ro nào rõ rệt trước mắt.
• Khi thị trường đang chưa rõ ràng và các công ty có yếu tố cơ bản mạnh.
• Những cơ hội giao dịch có sử dụng phân tích cơ bản, nghĩa là tin tức/thông cáo báo chí với đòn bẩy cao. 

Áp dụng kỹ thuật Cắt lỗ

Khi nhà giao dịch muốn bảo vệ lợi nhuận của mình, việc sử dụng lệnh Cắt lỗ có thể sẽ hữu ích. Nhà giao dịch có thể thay đổi lệnh Dừng lỗ chuẩn và sử dụng một dạng lệnh khác là Dịch chuyển mức cắt lỗ. Lệnh Dịch chuyển mức cắt lỗ có thể điều chỉnh theo giá trị tiền được xác định trước hoặc theo phần trăm giá trị hiện tại của tài sản trên thị trường. Nếu nhà giao dịch muốn bán (short) cổ phiếu, họ sẽ cần đặt lệnh Dịch chuyển mức cắt lỗ lên trên giá trị thị trường. Nếu vị thế mở di chuyển theo hướng bạn định trước, điểm cắt lỗ sẽ dịch chuyển theo bạn. Nó đi theo giá trị hiện tại của thị trường và đóng vị thế của bạn nếu thị trường có lợi nhuận hoặc lỗ đối với cổ phiếu.

Tính toán tỷ lệ rủi ro khi giao dịch trực tuyến

Khi nhà giao dịch hiểu cách lệnh Dừng lỗ và Chốt lời hoạt động, họ có thể dễ dàng ước tính được rủi ro và phần thưởng của mình khi giao dịch trực tuyến. Dù bạn là một người mới hay nhà giao dịch có kinh nghiệm, nếu bạn quản lý rủi ro hợp lý, bạn có thể sử dụng cả hai và khiến giao dịch của mình thành công.

Ví dụ, khi tính toán tỷ lệ rủi ro, nhà giao dịch cần chia mục tiêu lợi nhuận ròng với mức giá rủi ro tối đa (mức giá đặt lệnh Cắt lỗ). Một số nhà giao dịch cân nhắc sử dụng tỷ lệ phần thưởng hoặc rủi ro dưới 2:1 (mạo hiểm 1USD để thu về 2USD). Tuy nhiên, đây là cách tốt nhất để duy trì tài khoản, nó cũng giúp họ có thể giao dịch cả khi thị trường tạo đỉnh và đáy

Ngược lại, chiến lược quản lý vốn kém có thể dẫn đến thua lỗ tiền.

Cách đặt mức Cắt lỗ

Mức độ rủi ro mà bạn chấp nhận quyết định vị trí bạn đặt lệnh Cắt lỗ. Hãy lưu ý, nhà giao dịch cần thực hiện hành động vì nếu tình huống xấu nhất xảy ra, cho thấy nhận định về giá cổ phiếu đã sai, việc cần làm là phải hạn chế thua lỗ. Sau khi xác định tỷ lệ phần thưởng hoặc rủi ro tối thiểu phù hợp với mình, việc đặt lệnh Cắt lỗ sẽ rất đơn giản. 

Lợi ích của lệnh Cắt lỗ

• Lệnh Cắt lỗ giúp tự động bán tài sản hoặc cổ phiếu, hạn chế hoạt động của con người trong danh mục giao dịch của bạn. Lệnh được tự động kích hoạt khi giá tài sản chạm giá đã đặt trước.
• Nó bảo vệ nhà giao dịch khỏi các thua lỗ lớn trên thị trường. Ngay cả khi giá đi xuống thấp hơn giá đã đặt, nhà giao dịch chỉ phải chịu mức thua lỗ tối thiểu.
• Cắt lỗ duy trì kỷ luật trong giao dịch. Nó khuyến khích nhà giao dịch bám sát phương pháp và chiến lược tài chính của mình, từ đó có thể loại bỏ sự can thiệp mang tính cá nhân quá mức.
• Nó giúp cân bằng phần thưởng và rủi ro khi bạn tham gia giao dịch trên thị trường chứng khoán.

Nhược điểm của lệnh Cắt lỗ

• Nếu bạn giao dịch với nhà môi giới, một số nhà môi giới sẽ thu phí dịch vụ, vì vậy bạn sẽ phải trả thêm một số phụ phí.
• Nhà giao dịch cần quyết định mức giá đặt cắt lỗ, đây là một thử thách không dễ. Để giải quyết điều này, bạn cần tìm kiếm trợ giúp từ chuyên gia tài chính; tuy nhiên, điều này sẽ không miễn phí.
• Các kiểu biến động giá ngắn hạn có thể kích hoạt lệnh Cắt lỗ, do đó làm hỏng mục đích đã định. 
• Đôi khi, nhà giao dịch buộc phải bán tài sản của mình quá sớm hoặc đột ngột. Nó hạn chế việc tạo ra nhiều lợi nhuận hơn hoặc cắt ngắn xu hướng lẽ ra đã mang đến nhiều lợi nhuận hơn nếu nhà giao dịch chấp nhận mức độ rủi ro cao.

Cách chiến lược Chốt lời hoạt động

Chốt lời là lệnh phổ biến trong cộng đồng nhà giao dịch ngắn hạn. Lệnh này được sử dụng để chống lại những dao động và biến động đối với giá trị tài sản trong đầu tư tài chính. Phần khó nhất đối với nhiều nhà giao dịch là xác định khi nào cần thu lợi nhuận. Nếu nắm giữ quá lâu, nhà giao dịch có thể bỏ lỡ điểm thoát giao dịch tốt nhất, mất lợi nhuận thu được. Lệnh Chốt lời kết thúc vị thế mở có lợi nhuận khi giao dịch đạt giá trị lợi nhuận hoặc số tiền đã xác định trước. Ngoài ra, nó còn giúp loại bỏ tất cả các cảm xúc con người khi thực hiện giao dịch. Nhà giao dịch sẽ không còn thoải mái, háo hức hoặc căng thẳng khi bán hoặc nắm giữ tài sản nữa. 

Vị trí áp dụng lệnh Chốt lời

Như đã đề cập trước đó, mỗi giao dịch cần một chiến lược thoát lệnh khi mức lợi nhuận dự kiến đã đạt được. Để bước vào giao dịch rất dễ dàng; tuy nhiên, việc bạn thoát ra như thế nào và tại đâu có ảnh hưởng lớn đến lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn. thời gian và vị trí đặt lệnh Chốt lời có thể xác định bằng một số điều khoản hoặc điều kiện. 

Sau đây là ví dụ: nếu nhà giao dịch mua tài sản giá 10,50 USD và đặt mục tiêu lợi nhuận ở mức giá 10,65 vậy thì bạn sẽ đặt lệnh Chốt lời ở mức 10,65 USD.

Tuy nhiên, biên lợi nhuận hoặc mục tiêu bao gồm lợi nhuận và thua lỗ.

Vì sao Chốt lời rất quan trọng?

Việc biết điểm dừng trước khi bắt đầu giao dịch giúp nhà giao dịch tính toán tỷ lệ phần thưởng/rủi ro. Tuy nhiên, điều quan trọng cần hiểu là chúng ta không thể biết liệu đầu tư hoặc giao dịch có thành công hay không. Việc đặt một vài vị thế giao dịch thường mang lại nhiều lợi nhuận hơn. Để biết liệu một giao dịch có xứng đáng với công sức bỏ ra không, nhà giao dịch cần sử dụng mục tiêu lợi nhuận. Khi lợi nhuận thấp hơn so với rủi ro, bạn hãy nghĩ kỹ trước khi giao dịch để tránh bị sốc. Vì vậy, chúng ta có thể khẳng định rằng mục tiêu lợi nhuận sẽ sàng lọc những giao dịch không xứng đáng.

Cách để đặt lệnh Chốt lời

Nhà giao dịch có thể sử dụng một số chiến lược trong việc đặt lệnh Chốt lời. Sau đây là một số phương pháp đã được kiểm tra và thử nghiệm để bạn có thể áp dụng:

• Sử dụng đường trung bình động: nhà giao dịch có thể đặt lệnh Chốt lời khi thị trường đang trong xu hướng. Một số người đặt lệnh nằm trên hoặc gần với giá trung bình động, đặc biệt nếu cổ phiếu giảm xuống dưới giữa của đường trung bình động.
• Hành động giá cho thấy sự thay đổi về tâm lý thị trường: ví dụ, sử dụng các tín hiệu hoàn toàn phụ thuộc vào hành động giá để xác định tâm lý thị trường thay đổi. Sử dụng các cây nến và những đảo chiều ở các mức cao hoặc thấp là những ví dụ điển hình cho kịch bản trên.
• Sử dụng các đỉnh và đáy: nhà giao dịch có thể sử dụng Fibonacci mở rộng để có cơ sở về tiềm năng lợi nhuận của tài sản tại các mức mở rộng của xu hướng.
• Các mức hỗ trợ và kháng cự: nhà giao dịch có thể sử dụng phân tích kỹ thuật để xác định các điểm kháng cự và hỗ trợ sau đó sử dụng các mức giá cao và thấp để đặt lệnh Chốt lời.

Ưu điểm và nhược điểm của lệnh chốt lời

Chốt lời hoặc mục tiêu lợi nhuận có một số lợi ích và nhược điểm. Chúng ta hãy cùng nhau xem qua chúng.

Ưu điểm

• Nhà giao dịch có thể biết phần thưởng hoặc rủi ro của giao dịch trước khi mở vị thế. Khi đã có thông tin này, nhà giao dịch có thể có cơ sở để quyết định có thực hiện giao dịch hay không.
• Nó giúp loại bỏ yếu tố tâm lý con người vì nhà giao dịch có thể thấy hoặc dựa trên đánh giá của họ từ các đồ thị hoặc dữ liệu hữu hình.
• Nó chuẩn bị về mặt tâm lý cho nhà giao dịch trước kết quả. Cho dù nhà giao dịch thua lỗ, nó không trở thành cú sốc.

Nhược điểm

• Không phải nhà giao dịch nào cũng đặt lệnh Chốt lời vì điều này cần một số kiến thức. Vì vậy, nhà giao dịch sẽ cần nghiên cứu các tài liệu đào tạo và cần kết nối với các nhà giao dịch có kinh nghiệm. 
• Khi giá chốt lời đạt đến, nhà giao dịch không thể vượt quá nó. Nếu mức chốt lời của giao dịch là $10,25, nhà giao dịch sẽ không thu được lợi nhuận nhiều hơn mức đã đặt, nghĩa là lợi nhuận lớn hơn $10,25 sẽ mất. Tuy nhiên, nhà giao dịch có thể mở giao dịch mới nếu giá vẫn tiếp tục đi theo hướng thuận lợi. 
• Cuối cùng, giá cũng có thể không đạt được mục tiêu đặt ra và nhà giao dịch không thể đạt được lệnh Chốt lời. Điều này xảy ra khi giá di chuyển về phía mục tiêu nhưng lại đảo chiều và chạm vào lệnh Cắt lỗ. Tóm lại, các mục tiêu lợi nhuận quá xa sẽ khó đạt được. Ngược lại, nếu lệnh được đặt quá gần, nhà giao dịch có thể không nhận được mức lợi nhuận xứng đáng với rủi ro mà họ chấp nhận mạo hiểm.

Kết luận

Một trong những cách dễ nhất để hiểu về các lệnh thị trường và tự tin áp dụng chúng là theo dõi các nhà giao dịch có kinh nghiệm để hiểu sơ bộ về những việc họ làm và cách họ thực hiện chúng. Một số nền tảng giao dịch forex có các công cụ thân thiện người dùng và dễ tiếp cận để giúp những người mới dễ dàng giao dịch hơn. Các nền tảng giao dịch trực tuyến cũng hỗ trợ sao chép danh mục của những người khác để tự động hóa và đa dạng hóa các vị thế giao dịch. Sau khi nắm vững các lệnh Cắt lỗ và Chốt lời cũng như nhận thức được những kịch bản tốt nhất và xấu nhất, nhà giao dịch có thể sử dụng tài khoản nhà môi giới của họ để đầu tư thêm.

KHUYẾN CÁO:
Thông tin này không được coi là lời khuyên đầu tư hay khuyến nghị đầu tư mà chỉ phục vụ cho mục đích tiếp thị.