Cả đầu tư và giao dịch đều liên quan đến việc kiếm lợi nhuận từ một tài sản hoặc trên thị trường chứng khoán. Thường thì hai thuật ngữ này có thể được sử dụng thay thế cho nhau tùy theo tình huống và thời gian cụ thể. Hai thuật ngữ có một số điểm tương đồng; tuy nhiên, điểm khác biệt là cách theo đuổi mục tiêu tạo ra lợi nhuận. Nói ngắn gọn, đầu tư gắn liền với việc gia tăng tài sản trong một thời gian dài, tức là trung/dài hạn, còn giao dịch gắn liền với việc tạo ra lợi nhuận trong thời gian ngắn.

Để tránh nhầm lẫn giữa hai thuật ngữ này, đặc biệt là đối với những người mới bắt đầu, chúng tôi đã tìm hiểu kỹ và sẽ giải thích chi tiết sự khác biệt giữa giao dịch và đầu tư. Để Quý độc giả dễ hiểu, chúng tôi sẽ chia bài viết thành các chủ đề sau:

Đầu tư là gì?

Giao dịch là gì?

Sự khác biệt chính giữa đầu tư và giao dịch

Đầu tư so với Giao dịch: Hình thức nào tốt hơn?

Sau khi giới thiệu ngắn gọn, bây giờ chúng ta hãy đi thẳng vào hai thuật ngữ dễ gây nhầm lẫn này.

Đầu tư là gì?

Đầu tư biểu thị cho chiến lược mua và nắm giữ trong dài hạn, tức là các nhà đầu tư sẽ mua và nắm giữ tài sản trong khoảng thời gian dài từ vài năm đến vài thập kỷ. Bí quyết là tạo ra lợi nhuận đáng kể khi giá tài sản tiếp tục tăng. Nhiều nhà đầu tư tái đầu tư khoản thu nhập đã tạo ra trước đây của họ để có gia tăng lợi nhuận. Thời gian đầu tư sẽ tuỳ thuộc vào mục đích đầu tư của mỗi người. Ví dụ: một người đầu tư vào bất động sản có thể cần 3-5 năm, còn người đầu tư vào chương trình hưu trí có thể đầu tư trong 20 đến 30 năm.

Đầu tư có một nguyên tắc cơ bản như sau. Khi nhà đầu tư tìm kiếm khoản đầu tư tiềm năng sinh lời cao hơn, họ cũng sẽ phải đối mặt với rủi ro đầu tư cao hơn, hay còn được gọi là “Nguyên tắc đánh đổi rủi ro và lợi nhuận”. Giải thích một cách đơn giản hơn, nó có nghĩa là sự chênh lệch giữa lợi nhuận thực tế và lợi nhuận kỳ vọng của một khoản đầu tư. Thời hạn đầu tư sẽ xác định lượng rủi ro đầu tư mà một nhà đầu tư sẽ phải đối mặt. Đối với một nhà đầu tư đang hướng tới đầu tư ngắn hạn, họ phải thận trọng trong việc lựa chọn loại hình đầu tư để tránh rủi ro không đạt được các mục tiêu đã đặt ra. Sự biến động của thị trường tài chính trong ngắn hạn lại khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy thoải mái. Điều này cũng khiến họ vẫn lạc quan rằng ngay cả khi sẽ có những giai đoạn hoạt động kém hiệu quả, giá cuối cùng sẽ tăng trở lại và phục hồi sau những thất bại ngắn hạn.

Các hình thức đầu tư

Đầu tư chủ động: loại đầu tư này liên quan đến việc chủ động mua và bán chứng khoán nhằm đầu tư hiệu quả hơn một chỉ số chuẩn đã đặt ra trong một khoảng thời gian. Nhà đầu tư chủ động có thể mua bốn mươi cổ phiếu hoặc tài sản riêng lẻ để trở nên hiệu quả hơn rổ chỉ số của 500 công ty lớn nhất của Mỹ, còn được gọi là chỉ số S&P 500.

Hai phong cách đầu tư chính phổ biến đối với hầu hết các nhà đầu tư là phong cách chủ động và thụ động.

Đầu tư thụ động: áp dụng khi nhà đầu tư muốn khớp với chỉ số tiêu chuẩn hoặc hiệu suất thị trường trong một thời gian. Với hình thức này, các nhà đầu tư đầu tư chứng khoán của các quỹ được chuẩn hóa, chẳng hạn như quỹ chỉ số và ETF (quỹ hoán đổi danh mục). Động thái như vậy nhằm mục đích theo dõi hoạt động của thị trường.

Giao dịch là gì?

Giao dịch là loại hình đầu tư tài chính chủ động ngắn hạn hơn so với đầu tư; các nhà giao dịch sẽ nắm giữ các vị thế giao dịch trong thời gian ngắn hơn đáng kể. Họ chủ yếu mua hoặc bán chứng khoán trong vòng vài giờ, vài ngày hoặc vài tuần để tận dụng biến động giá trong thời gian ngắn nhất có thể.

Không giống như các nhà đầu tư - những người chủ yếu được hưởng lợi từ giá cổ phiếu tăng, các nhà giao dịch tận dụng cả khi giá tăng và giảm để kiếm lợi nhuận. Các nhà đầu tư tập trung vào triển vọng tăng trưởng tài sản dài hạn, còn các nhà giao dịch tập trung vào vị thế tiếp theo của xu hướng giá của tài sản, sau đó lập chiến lược để thu được lợi nhuận từ dự báo đó. Các nhà giao dịch sẽ dựa vào các lệnh cắt lỗ để tự động đóng các giao dịch thua lỗ ở mức xác định trước, nhờ đó bảo vệ vốn giao dịch của họ. Tuy nhiên, trường hợp này không áp dụng với các nhà đầu tư, bởi vì nhà đầu tư sẵn sàng giữ lệnh qua cả giai đoạn thị trường hoạt động kém hiệu quả.

Giao dịch đòi hỏi sự tận tụy cao hơn đầu tư. Hãy nhớ rằng, một nhà đầu tư có thể mua một tài sản, quỹ hoặc cổ phiếu và quên nó đi trong một thời gian dài. Tuy nhiên, nhà giao dịch cần phải theo dõi liên tục các chuyển động hoặc xu hướng của thị trường. Để làm được điều này, một nhà giao dịch có thể sử dụng nhiều phong cách giao dịch khác nhau. Chúng ta sẽ cùng thảo luận ngắn gọn về chúng.

Phong cách giao dịch

Giao dịch Swing: phong cách giao dịch này tập trung vào các biến động giá lớn hơn thay vì sự bắt đầu và kết thúc của một xu hướng giá ngắn hạn. Các nhà giao dịch nắm giữ các vị thế từ vài ngày đến vài tuần.

Phong cách lướt sóng: mục đích của phong cách này là thu được lợi nhuận nhỏ định kỳ. Nó đòi hỏi phải giữ một vị thế giao dịch trong thời gian ngắn nhất có thể, từ vài giây đến vài phút.

Giao dịch trong ngày: việc mở và đóng các vị thế sẽ diễn ra trong ngày. Hãy nhớ rằng, các giao dịch đóng trước khi thị trường đóng cửa sẽ hạn chế tối đa ảnh hưởng của các tin tức thị trường nhiễu loạn qua đêm.

Giao dịch theo vị thế: với phong cách giao dịch này, nhà giao dịch có thể hưởng lợi từ các mức giá chi phối theo xu hướng. Khi giá của một tài sản nhất định chuyển động theo một xu hướng trong một khoảng thời gian đáng kể thì một xu hướng chắc chắn sẽ hình thành.

Phong cách giao dịch xã hội: Đây là một phong cách giao dịch bổ sung. Thị trường tài chính gồm các nhà giao dịch đến từ nhiều nơi, với nền tảng và kỹ năng khác nhau. Một số nhà giao dịch có kiến thức tốt, có kỹ năng và nhiều kinh nghiệm hơn những người khác. Sự hợp tác giữa các nhà giao dịch là rất quan trọng. Giao dịch xã hội hoạt động tương tự với mạng xã hội.

Giao dịch xã hội là gì?

Bạn sẽ không thể giao dịch một cách tự tin hoặc thoải mái nếu không nắm rõ về những gì diễn ra trên thị trường tài chính như giao dịch forex hoặc giao dịch kim loại. Là một nhà giao dịch, nếu bạn không có đủ khả năng để tự mình bước đi, bạn sẽ thua lỗ. Đó là lý do giao dịch xã hội ra đời, nhằm tạo cơ hội tiếp xúc cho các nhà giao dịch chưa có kinh nghiệm hoặc người mới bắt đầu.

Chúng ta đã nói rất nhiều về phong cách giao dịch này, nhưng điều quan trọng là bạn phải biết nó là gì. Nó hoạt động giống như mạng xã hội, tuy nhiên, ở đây các nhà giao dịch chia sẻ ý tưởng giao dịch, kỹ năng hoặc chuyên môn thay vì chia sẻ ảnh hoặc ảnh tự chụp. Tại đây, mọi người tương tác bằng cách xem kết quả giao dịch của các nhà giao dịch chuyên nghiệp khác, phân tích và áp dụng chúng vào giao dịch của mình. Rất đơn giản: sau khi bạn xác định được các nhà giao dịch thành công, hãy theo dõi và sao chép các giao dịch của họ. Giao dịch xã hội có một số lợi ích sau.

Lợi ích của giao dịch xã hội

Nhà giao dịch sẽ nhanh chóng nắm bắt thị trường giao dịch. Thông qua các nền tảng giao dịch trực tuyến xã hội, các nhà giao dịch sẽ tiết kiệm được chi phí và thời gian để học hỏi. Cách giao dịch này rất hiệu quả và nhanh chóng.

Bạn vừa có thể kiếm tiền, vừa có thể học hỏi bằng cách sao chép chiến lược của các nhà giao dịch có kinh nghiệm và áp dụng chúng khi giao dịch. Điều này có nghĩa là bạn sẽ không cần phải đợi đến khi đủ kiến thức mới có thể kiếm được lợi nhuận, mà bạn có thể kiếm được ngay từ lúc bạn sao chép giao dịch của các nhà giao dịch khác và thành công.

Giao dịch xã hội tạo ra một cộng đồng các nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư nơi bạn có thể chia sẻ, tương tác và hợp tác trong các hoạt động giao dịch khác nhau. Vì đây là một nền tảng trực tuyến nên không có giới hạn về địa điểm, thời gian, phương thức và người chia sẻ thông tin, miễn là bạn được kết nối với internet. Đây là một cộng đồng nhà giao dịch toàn cầu.

Cuối cùng, việc tìm kiếm thông tin đáng tin cậy cũng bớt khó khăn bởi bạn sẽ nhận thông tin trực tiếp từ nguồn chính mà không có bên thứ ba. Một khía cạnh khác là vị trí không giới hạn quyền truy cập thông tin, vì đây là một nhóm trực tuyến.

Sự khác biệt chính giữa đầu tư và giao dịch

Hai loại chiến lược này có nhiều điểm khác biệt, tất nhiên, khác biệt lớn nhất là đầu tư tập trung vào dài hạn còn giao dịch tập trung vào ngắn hạn. Dưới đây là một số điểm khác biệt chính.

Sự khác biệt chính đầu tiên là loại tài sản mà mỗi chiến lược sử dụng. Đối với đầu tư thì thường loại tài sản chủ yếu là cổ phiếu hoặc cổ phiếu giao dịch. Những cổ phiếu này đại diện cho quyền sở hữu của một công ty. Nó có thể mang lại nhiều lợi nhuận trong một khoảng thời gian so với các hình thức tài sản khác. Nhà đầu tư có thể bổ sung một số tài sản khác để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Các nhà giao dịch có thể tập trung vào nhiều loại tài sản, chẳng hạn như giao dịch hợp đồng tương lai, chỉ số, hàng hóa và tiền tệ,... Một điểm khác biệt nữa là các nhà đầu tư tham gia vào việc mua tài sản hoàn toàn, trong khi các nhà giao dịch đôi khi sử dụng các công cụ tài chính như CFD để tiếp cận một số tài sản.

Cách tìm kiếm cơ hội và nghiên cứu thị trường cũng là một điểm khác biệt quan trọng. Các nhà đầu tư sử dụng rất nhiều phân tích cơ bản bằng cách xem xét thông tin liên quan đến một tài sản nhất định để quyết định xem có thể mua hay bán tài sản đó hay không. Đối với một cổ phiếu, nhà đầu tư sẽ tìm kiếm các yếu tố sau: bảng cân đối kế toán, mối đe dọa cạnh tranh, tiến triển lợi nhuận hoặc bối cảnh kinh tế để quyết định mua cổ phiếu. Với các nhà giao dịch, họ tập trung nhiều hơn vào phân tích kỹ thuật bằng cách xem xét biểu đồ giá, mô hình, xu hướng hoặc chỉ báo để dự đoán sự chuyển động giá trong tương lai. Dữ liệu giá lịch sử có thể dự đoán sự chuyển động của giá trong tương lai. Các nhà giao dịch sử dụng các chiến lược phân tích kỹ thuật sau đây.

Giao dịch đột phá: kiểu giao dịch này áp dụng cho các tài sản phá vỡ các mức kháng cự hoặc hỗ trợ đã thiết lập.

Giao dịch theo xu hướng: chiến lược nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận nhờ xu hướng giá của tài sản. Một nhà giao dịch sẽ phải giao dịch theo hướng của xu hướng để tạo ra lợi nhuận.

Giao dịch dựa trên các mức hỗ trợ hoặc kháng cự: lợi nhuận sẽ được tạo ra thông qua việc xác định các mức hỗ trợ hoặc kháng cự của tài sản. Hỗ trợ có nghĩa là mức giá mà giá của tài sản gặp khó khăn để giảm xuống dưới. Mức kháng cự là mức mà giá của tài sản gặp khó khăn để vượt lên trên.

Từ đầu đến cuối, bài viết này đã làm rõ được ba đặc điểm gồm thời gian, cách tiếp cận và rủi ro. Đầu tư dài hạn ít rủi ro hơn, trong khi giao dịch ngắn hạn có rủi ro cao. Điều quan trọng là phải hiểu rằng bạn có thể thực hiện đầu tư và giao dịch, tuy nhiên sẽ phụ thuộc vào sự kiên nhẫn hoặc khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Có thể bạn đang sử dụng hai thuật ngữ thay thế cho nhau mà không biết ý nghĩa thực sự của chúng nên chúng tôi tin rằng thông qua bài viết này, bạn đã nắm được những sự khác biệt cơ bản. Tóm lại, cả kết quả đầu tư và giao dịch đều chủ yếu phụ thuộc vào các yếu tố thị trường cơ bản khác nhau. Điều này đòi hỏi bạn cần phải đầu tư vào tài liệu học tập và thời gian để có thể kiếm lợi nhuận từ các khoản đầu tư của mình.

Cố gắng tránh đòn bẩy quá mức bằng cách đặt lệnh cắt lỗ để chống lại các khoản lỗ và xác định quy mô vị thế tối ưu.

Đầu tư so với Giao dịch: Hình thức nào tốt hơn?

Hai chiến lược đều có ưu và nhược điểm. Tuy nhiên, các chuyên gia đã chứng minh cả đầu tư và giao dịch đều là những cách khả thi để tạo ra lợi nhuận từ thị trường tài chính toàn cầu. Dưới đây là một số yếu tố cần xem xét để xác định chiến lược phù hợp với bạn:

Khả năng chấp nhận rủi ro

Mục tiêu tài chính

Hiểu biết về một loại tài sản/phân khúc thị trường nhất định

Số vốn để bắt đầu

Yếu tố thời gian: thời gian mà nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch sẽ dành để theo dõi lượng tài sản nắm giữ của họ và thực hiện nghiên cứu

Chỉ sau khi xem xét các yếu tố như vậy, bạn mới có thể quyết định chiến lược nào phục vụ lợi ích của mình tốt hơn. Nhiều người sẽ thích đầu tư hơn bởi những lý do dưới đây. Tuy nhiên, trước khi chia sẻ lý do, chúng ta có thể tách biệt hai thuật ngữ này bằng cách đề cập đến giao dịch là đầu tư chủ động còn đầu tư là đầu tư thụ động để hiểu rõ hơn về chúng. Dưới đây là những lý do:

Đầu tư mang lại cho bạn thời gian để làm những việc khác trong khi chờ đợi các khoản đầu tư của mình tăng trưởng.

Các chi phí ẩn của việc đầu tư hoặc giao dịch chủ động khiến chúng ít sinh lời hơn.

Một số tài sản cần thêm thời gian để mang lại nhiều lợi nhuận hơn.

Cuối cùng, rủi ro ngắn hạn đôi khi rất phức tạp và khó để chế ngự. Đầu tư dài hạn cho bạn thời gian để có tỷ lệ phục hồi cao. Do đó, để có lợi nhuận dài hạn và cao hơn, đầu tư có vẻ là phương án tốt hơn đối với hầu hết mọi người.

Kết luận Từ đầu đến cuối, bài viết này đã làm rõ được ba đặc điểm gồm thời gian, cách tiếp cận và rủi ro. Đầu tư dài hạn ít rủi ro hơn, trong khi giao dịch ngắn hạn có rủi ro cao. Điều quan trọng là phải hiểu rằng bạn có thể thực hiện đầu tư và giao dịch, tuy nhiên sẽ phụ thuộc vào sự kiên nhẫn hoặc khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Có thể bạn đang sử dụng hai thuật ngữ thay thế cho nhau mà không biết ý nghĩa thực sự của chúng nên chúng tôi tin rằng thông qua bài viết này, bạn đã nắm được những sự khác biệt cơ bản. Tóm lại, cả kết quả đầu tư và giao dịch đều chủ yếu phụ thuộc vào các yếu tố thị trường cơ bản khác nhau. Điều này đòi hỏi bạn cần phải đầu tư vào tài liệu học tập và thời gian để có thể kiếm lợi nhuận từ các khoản đầu tư của mình.

KHUYẾN CÁO:
Thông tin này không được coi là lời khuyên đầu tư hay khuyến nghị đầu tư mà chỉ phục vụ cho mục đích tiếp thị.